Límites de crédito de clientes explicados

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Descripción general

Los límites de crédito de clientes le dan conciencia pasiva de la situación crediticia de un cliente justo donde trabaja. Puede establecer un límite de crédito opcional en cualquier cliente, y Alvys muestra su saldo pendiente actual —tanto en el perfil del cliente como directamente en la Load Details Page— para que los dispatchers y los gerentes de cuenta vean la exposición crediticia en el momento en que más importa. Es una función de visibilidad. Alvys no bloquea, no advierte ni exige aprobaciones con base en el límite; simplemente muestra la información para que su equipo pueda tomar decisiones informadas.

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Permisos necesarios

El acceso a la función de límites de crédito se controla mediante dos permisos. Puede asignarlos a cualquier rol en su configuración de permisos, lo que le da control sobre quién puede ver la información crediticia y quién puede modificarla. View Credit Limits Este permiso da al usuario acceso de solo lectura a la información crediticia del cliente. Los usuarios que solo tienen este permiso pueden monitorear la situación crediticia, pero no pueden establecer ni cambiar límites. Manage Credit Limits Es el permiso de acceso completo. Además de todo lo que incluye View, permite al usuario:

• Establecer un límite de crédito en el perfil de un cliente individual
• Agregar un límite predeterminado para toda una subsidiaria en el área de configuración
• Editar o actualizar límites existentes

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Dos formas de establecer un límite de crédito

Límites globales y por subsidiaria: desde el área de configuración puede seleccionar los límites de crédito y aplicar un límite a todos los clientes de una subsidiaria. Límites por cliente: abra el perfil del cliente e ingrese un importe en dólares en el campo Credit Limit. El campo se puede editar en línea por cualquier usuario con el permiso Edit Customer. Un límite de crédito es opcional. Si no establece uno, Alvys sigue mostrando el saldo pendiente del cliente como una cifra independiente; simplemente no verá una barra de progreso ni un porcentaje.

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Cómo leer el saldo pendiente

El saldo pendiente refleja la verdadera exposición crediticia de un cliente, no solo lo que se ha facturado formalmente. Combine:

• Facturas impagas vencidas — el saldo restante de las facturas que pasaron su fecha de vencimiento y aún no se han pagado. Alvys muestra esta descripción en lenguaje sencillo junto a la visualización: “Outstanding balance includes all overdue unpaid invoices (past due date based on net payment terms) plus the current revenue on any open, in-transit, or delivered loads not yet invoiced.”
• Ingresos de cargas no facturadas — los ingresos actuales (flete de línea más cargos accesorios del cliente) de cualquier carga abierta, en tránsito o entregada que aún no se haya facturado.

El saldo se recalcula automáticamente. Si se agrega un cargo accesorio a una carga abierta, el saldo pendiente se actualiza para reflejar los nuevos ingresos de la carga. Una vez que una carga se factura, sale del cálculo de ingresos no facturados y se rastrea a través de su factura, de modo que los importes nunca se cuentan dos veces.

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Dónde lo verá

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Perfil del cliente

El campo de límite de crédito y la visualización del saldo pendiente aparecen en el perfil del cliente, junto a los términos de pago en la sección de crédito.

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Load Details Page

La misma visualización aparece —en modo de solo lectura— directamente debajo del nombre del cliente en la Load Details Page, para que los dispatchers vean la situación crediticia en contexto mientras trabajan una carga. Sin necesidad de navegar. Un límite de crédito de $0 se trata como no configurado: Alvys mostrará el saldo pendiente independiente sin barra. Establezca un importe positivo para ver la barra de progreso y los umbrales.

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Informes personalizados

Cree informes y paneles con dos campos financieros de cliente —Credit Limit y Outstanding Balance— directamente en Custom Reporting. Son los mismos valores que se muestran en la sección Credit del perfil de un cliente, ahora disponibles como campos reportables para que pueda analizar la situación crediticia en toda su base de clientes. Para usarlos, abra Custom Reporting y agregue el campo Credit Limit u Outstanding Balance del conjunto de datos de clientes a su informe o panel, igual que cualquier otra métrica. Credit Limit refleja el límite efectivo de cada cliente (una anulación específica de la empresa si existe, o de lo contrario el límite predeterminado de su empresa), y ambos campos tienen formato de moneda. Los clientes sin límite de crédito establecido aparecerán en blanco en lugar de mostrar 0. Como con todos los datos de Custom Reporting, estos campos respetan el aislamiento de datos de su inquilino, así que cada informe solo muestra las cifras de sus propios clientes.

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Preguntas frecuentes

¿Alvys me impide agregar una carga si un cliente supera su límite? No. Es una función solo de visibilidad. No hay bloqueo, advertencia ni flujo de aprobación: la información se muestra para que su equipo decida cómo actuar. ¿Qué pasa si un cliente no tiene términos de pago configurados? Todas las facturas impagas se tratan como vencidas de inmediato y cuentan para la porción vencida del saldo desde su fecha de factura. ¿Por qué cambió el saldo después de agregar un cargo accesorio? El saldo usa los ingresos totales actuales de las cargas no facturadas. Agregar o modificar un cargo accesorio en una carga abierta recalcula el saldo pendiente automáticamente. ¿Qué ocurre una vez que se factura una carga? La carga sale del cálculo de ingresos no facturados y se rastrea a través de su factura, así que el importe nunca se cuenta dos veces.