Verificación de crédito de bróker

​

Resumen

Una verificación de crédito de bróker es un procedimiento que su empresa de factoring usa para evaluar la solvencia de un cliente o bróker antes de aceptar comprar una factura. Ejecutar una verificación de crédito antes del envío reduce el riesgo de una factura rechazada y ayuda a mantener su flujo de trabajo de factoring en movimiento. En Alvys, las verificaciones de crédito pueden activarse manualmente por un usuario o automáticamente por el sistema. Las verificaciones manuales están disponibles desde el perfil del cliente o bróker y desde la página de detalles de la carga. Las verificaciones automáticas se activan en puntos específicos del flujo de trabajo de facturación. Esta función solo está disponible cuando su filial tiene una integración de factoring activa que admite verificaciones de crédito de bróker. Las dos integraciones compatibles son OTR Solutions y Saint John Capital Factoring.

​

Antes de comenzar

• Su filial debe tener una integración de factoring activa configurada para OTR Solutions o Saint John Capital Factoring. Para configurar la integración, vaya a Management > Integrations, seleccione la filial, expanda la sección Factoring y configure el proveedor.
• El perfil del cliente o bróker debe tener Factoring Company configurado como método de facturación para la filial donde se agregó la integración.
• El registro del cliente o bróker debe tener un número MC registrado. Si falta el número MC y la empresa no es de tipo Customer, la verificación de crédito no se ejecutará (consulte Solución de problemas).

No se requiere un rol o permiso especial más allá de una sesión autenticada activa para ejecutar una verificación de crédito. Cualquier usuario que pueda acceder al perfil de la empresa o a la página de detalles de la carga puede activar una verificación de crédito.

​

Pasos

​

Configurar el método de facturación de factoring en el perfil del cliente o bróker

1. Vaya a Companies y abra el perfil del cliente o bróker para el que desea ejecutar una verificación de crédito.
2. Vaya a la pestaña Invoicing en el perfil.
3. En la filial donde está configurada su integración de OTR Solutions o Saint John Capital Factoring, agregue Factoring Company como método de facturación.
4. Haga clic en Save.

​

Ejecutar una verificación de crédito manual desde el perfil del cliente o bróker

Una vez que la integración se agregó correctamente, aparece un icono de actualización (↻) junto al nombre de la empresa en el encabezado del perfil. Este icono es el activador de verificación de crédito manual.

1. Abra el perfil del cliente o bróker.
2. Haga clic en el icono de actualización (↻) junto al nombre de la empresa.
3. Alvys envía una solicitud de verificación de crédito a su proveedor de factoring y devuelve un estado.

Después de ejecutar la verificación, aparece un icono de estado codificado por color junto al nombre de la empresa: El estado de verificación de crédito y la marca de tiempo de la última verificación se muestran en el encabezado del perfil en todo momento.

​

Ejecutar una verificación de crédito manual desde la página de detalles de la carga

1. Vaya a Loads y abra una carga cuyo cliente tenga una filial que use el método de facturación Factoring Company.
2. En la sección Order Details de la carga, localice la fila Factoring Company.
3. Haga clic en el icono de actualización (↻) para activar una verificación de crédito para ese cliente.

Después de ejecutar la verificación, los mismos iconos de estado codificados por color aparecen en la sección Order Details de la carga. Aparece un mensaje de confirmación en la parte inferior de la pantalla:

​

Resultado

Después de ejecutar una verificación de crédito, el icono de estado junto al nombre del cliente o bróker se actualiza para reflejar el resultado actual, y también se actualiza la marca de tiempo que muestra cuándo se ejecutó la última verificación. Este estado es visible tanto en el perfil de la empresa como en la página de detalles de la carga.

​

Variaciones

​

Verificaciones de crédito automáticas durante la facturación

Alvys ejecuta una verificación de crédito automáticamente en las siguientes situaciones:

• Cuando hace clic en Invoice Load para generar una factura, si la última verificación de crédito para ese cliente o bróker fue hace más de 24 horas, se activa una nueva verificación automáticamente antes de que la carga pase al estado Queued.
• Cuando se crea una nueva carga con un cliente que tiene un método de facturación de factoring configurado, si la última verificación de crédito fue hace más de 24 horas, se activa una verificación automáticamente al crear la carga.

​

Enviar una carga a factoring cuando una verificación de crédito es rechazada

El comportamiento cuando existe un estado rechazado depende de qué proveedor de factoring está configurado. Saint John Capital Factoring: Si el cliente de una carga tiene un estado de verificación de crédito Declined, no puede seleccionar esa carga en la página Factoring Upload. La carga aparecerá atenuada y no se puede agregar a un lote. OTR Solutions: Ya sea que el estado de verificación de crédito sea Declined, Call Credit o Approved, aún puede seleccionar la carga y enviarla a OTR Solutions. OTR Solutions no bloquea el envío del lote según el estado de verificación de crédito. El flujo de trabajo completo para enviar una carga a factoring después de una verificación de crédito:

1. Abra o cree una carga con un cliente cuya filial esté configurada con el método de facturación Factoring Company.
2. Avance la carga al estado Released.
3. Haga clic en Invoice Load para generar la factura. Si la última verificación de crédito tiene más de 24 horas, se ejecuta una nueva verificación automáticamente en este paso. La carga pasa al estado Queued.
4. Vaya a Accounting > Factoring Upload.
5. Seleccione la filial correcta.
6. Seleccione las cargas para incluir en el lote. Para Saint John Capital, cualquier carga con estado de verificación de crédito Declined no se puede seleccionar.
   *Imagen que muestra la selección de cargas para un lote de factoring *
   *Imagen que muestra la selección de cargas para un lote de factoring *
7. Haga clic en Submit Batch.

​

Solución de problemas

​

El icono de verificación de crédito no aparece en el perfil de la empresa

Paso 1: Confirme que la empresa tiene Factoring Company configurado como método de facturación en la filial donde su integración de OTR Solutions o Saint John Capital Factoring está activa. Paso 2: Confirme que su tenant tiene una integración de OTR Solutions o Saint John Capital Factoring activa. Otros proveedores de factoring (Apex Capital, TAFS, Triumph, RTS, Capital Depot, Compass Funding Solutions, WinFactor y Wex FleetOne) no admiten verificaciones de crédito de bróker y no mostrarán el icono de verificación de crédito. Paso 3: Si se cumplen ambas condiciones y el icono aún no aparece, contacte al soporte de Alvys.

​

La verificación de crédito devuelve “MC Number is required”

La verificación de crédito requiere un número MC para identificar al bróker o cliente con el proveedor de factoring. Si el registro de la empresa no tiene un número MC registrado, la verificación de crédito no se ejecutará. Agregue el número MC al perfil de la empresa y vuelva a intentar la verificación de crédito.

​

La carga no se puede seleccionar en la página Factoring Upload

Una carga se bloquea para selección en lote cuando el cliente tiene un estado de verificación de crédito Declined y la filial está configurada con Saint John Capital Factoring. Ejecute una nueva verificación de crédito desde el perfil del cliente. Si el proveedor aprueba en la nueva verificación, la carga se vuelve seleccionable. Si el proveedor rechaza de nuevo, contacte directamente a su representante de Saint John Capital para resolver el estado de crédito antes de volver a enviar.

​

El estado de verificación de crédito no se actualiza después de ejecutar una nueva verificación

Actualice la página después de activar una verificación de crédito. Si el estado permanece sin cambios después de actualizar, el proveedor de factoring puede estar experimentando un retraso. Espere unos minutos e intente de nuevo. Si el problema persiste, contacte al soporte de Alvys.

​

Preguntas frecuentes

P: ¿Qué integraciones de factoring admiten verificaciones de crédito de bróker? R: OTR Solutions y Saint John Capital Factoring. Todos los demás proveedores de factoring disponibles en Alvys no admiten verificaciones de crédito de bróker, y el icono de verificación de crédito no aparecerá para empresas cuya filial use un proveedor diferente. P: ¿Con qué frecuencia debe ejecutarse una verificación de crédito? R: El sistema ejecuta automáticamente una nueva verificación de crédito cuando la verificación más reciente tiene más de 24 horas. También puede activar una verificación manual en cualquier momento haciendo clic en el icono de actualización (↻) en el perfil de la empresa o en la página de detalles de la carga. P: ¿Qué sucede si una verificación de crédito es rechazada para OTR Solutions? R: Para OTR Solutions, un estado Declined no le impide seleccionar esa carga en la página Factoring Upload ni enviar el lote. La empresa de factoring aplicará sus propias reglas después del envío. P: ¿Qué significa el estado ámbar “Call Credit”? R: El estado Call Credit es específico de OTR Solutions. Significa que el cliente o bróker debe contactar directamente a OTR Solutions para recibir aprobación de crédito antes de que la empresa de factoring financie la factura. P: ¿Puedo ejecutar una verificación de crédito si no uso factoring para facturación? R: No. La función de verificación de crédito solo está disponible cuando la empresa tiene el método de facturación Factoring Company configurado para una filial con una integración activa de OTR Solutions o Saint John Capital Factoring. Sin esa configuración, el icono de verificación de crédito no aparece. P: ¿Ejecutar una verificación de crédito de bróker requiere un permiso especial? R: No. Cualquier usuario autenticado de Alvys que pueda acceder al perfil de la empresa o a la página de detalles de la carga puede activar una verificación de crédito manual. No hay un permiso dedicado de verificación de crédito en Alvys.

​

Profundice

• Comprender el factoring en Alvys
• Integración y funciones de OTR Solutions
• Saint Johns Capital Factoring